【金融方案】蠡县金融风险应急处置预案【优秀范文】

蠡县金融风险应急处置预案（略）一、总则（一）编制目的为进一步加强金融安全工作，防范、化解金融突发事件，明确各部门处置金融风险的职责与分工，建立健全金融突发事件快速反应机制，有效预防和科学处置金融突发事下面是小编为大家整理的【金融方案】蠡县金融风险应急处置预案【优秀范文】,供大家参考。

蠡县金融风险应急处置预案

（略）

一、总则

（一）编制目的

为进一步加强金融安全工作，防范、化解金融突发事件，明确各部门处置金融风险的职责与分工，建立健全金融突发事件快速反应机制，有效预防和科学处置金融突发事件，最大限度减少金融突发事件对经济社会造成的危害和损失，维护全县金融稳定，制定本预案。

（二）编制依据

根据《中华人民共和国突发事件应对法》《国家金融突发事件应急预案》《突发事件应急预案管理办法》《地方政府性债务风险应急处置预案》《河北省金融突发事件应急预案》和《保定县突发公共事件总体应急预案》等法律、法规和规定。

（三）适用范围

本预案所称金融突发事件，是指金融机构或其他金融领域突然发生的、无法预期或难以预期的、严重影响或可能严重影响金融稳定、需要立即处置的金融事件。主要适用于下列突发事件的应急处置：

1.因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发的、危及金融安全与稳定的突发事件；

2.因被冲击、被盗、被抢、被袭击等引发的金融突发事件；

3.因计算机系统硬件设施受损或普遍遭受病毒侵袭、网络攻击、黑客入侵等情况，造成系统性故障而引发的金融突发事件；

4.因高级管理人员集体辞职、失踪、发生重大意外事件或者高级管理人员、业务人员携巨款潜逃，发生特大金融诈骗案件等重大金融犯罪案件而引发的金融突发事件；

5.因发生支付困难、偿付能力恶化或者出现巨额亏损等引发的金融突发事件；

6.因对金融业、金融机构等进行负面失实报道，引发存款异常大幅波动或集中挤兑等严重影响金融业健康发展而引发的金融突发事件；

7.发生其他影响金融稳定运行的突发事件。

二、组织机构和职责

金融风险应急处置工作按照国家和省金融突发事件应急预案有关要求，充分考虑金融行业垂直管理、分业监管的特殊性，以地方政府和行业主管、监管部门共同牵头，各相关部门支持的方式开展。县政府根据工作需要，成立县金融突发事件应急工作小组及其办公室，配合开展相关工作。

（一）组织机构

1.县处置金融突发事件应急工作小组

县处置金融突发事件应急工作小组由分管金融工作的副县长任组长，人民银行蠡县支行、县金融办、县银监办主要负责同志分别任副组长。成员单位由人民银行蠡县支行、县金融办、县银监办、县发改局、县财政局、县公安局、县政府办（新闻办）、县政府法制办、县监察局、县市场监管局、县统计局、县工信局、县商务局，事发地乡镇政府以及金融要素市场等部门和单位相关负责人组成。视情况请县法院协助。各成员单位确定1名工作人员为联络员。成员单位构成可视具体情况作适当调整。

县工作小组视情况设立专家咨询、信息发布、治安维护、风险处置、法律咨询等若干组，由相关部门承担具体职责。

2.县处置金融突发事件应急工作小组办公室

县处置金融突发事件应急工作小组办公室设在县金融办，人行蠡县支行、县银监办等部门配合县金融办开展有关工作。

3.乡镇处置金融突发事件应急领导机构

各乡镇政府应当建立健全金融突发事件相应的应急领导机构，制定配套的金融应急实施方案，根据本区域金融突发事件严重程度，协调配合行业主管、监管部门，组织做好有关保障工作，维护本行政区域内的社会稳定。

（二）工作职责

1.县处置金融突发事件应急工作小组职责

根据行业主管、监管部门的建议，决定启动本预案和终止响应程序；配合行业主管、监管部门应急处置指挥机构对重大金融突发事件实施处置；确定本预案成员单位在应急处置过程中的具体职责分工，组织协调有关部门，协助金融突发事件发生单位恢复正常经营秩序，维护社会治安，防止因金融突发事件引发社会不稳定事件；分析研究本县金融安全事件的有关信息，制定应急措施；协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜。必要时，县工作小组根据需要转为县金融突发事件应急处置协调保障组，协调本县相关资源，配合上级行业主管、监管部门处置金融突发事件指挥机构，做好有关保障工作。

2.县处置金融突发事件应急工作小组办公室职责

按照领导小组的要求组织召集相关会议；收集、整理、上报有关信息资料，落实突发事件报告制度；协调调动相关地方资源，配合有关部门处置金融突发事件；完成县工作小组交办的其他事项。

3.人民银行蠡县支行

按照上级行授权，保证资金及时足额到位，满足风险处置工作需要；负责处理职责范围内的事项；向县政府报告信息，提出启动本预案建议。

4.县金融办

协助县工作小组办公室做好各成员单位和各乡镇政府的协调指导，督促做好预案实施工作；负责本部门职责范围内事项；根据行业主管、监管部门建议，报请启动本预案或终止应急响应。

5.县银监办

及时启动本系统处置金融突发事件应急预案，负责处理职责范围内的事项；提出启动本预案建议。

6.县公安局

制定相关工作预案，依法参与或指导、协调各级公安机关派出警力参与金融突发事件的应急处置工作，对有关犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时采取强制措施，查处违法犯罪行为，维护社会治安秩序；协助金融突发事件发生单位维护运行秩序，防止出现群体性事件，保证处置工作的顺利开展；会同相关行业主管、监管部门，监督、检查、指导本县金融机构的信息安全等保护工作。

7.县财政局

对处置金融突发事件是否动用财政资金作出判断。如需要县财政出资救助或调整有关财政政策时，由县财政局提出救助方式、资金来源及有关财政政策调整意见报县政府批准后实施。

8.县政府办（新闻办）

根据金融突发事件的严重程度和其他需要，视情适时组织相关部门召开媒体通气会或新闻发布会。指导、协助有关行业主管、监管部门统一口径，视情组织媒体刊播相关新闻。县宣传部配合相关职能部门搜集研判舆情，并根据县政府领导要求，正确引导网上舆论，澄清事实，解疑释惑。

9.事发地区乡镇政府

按照属地管理原则，指导并加强辖区内金融机构的安全防范工作，配合金融监管部门、金融机构及县级有关部门落实金融突发事件的处置措施，做好宣传解释工作，维护当地社会稳定。

10.其他有关部门

根据本部门的职责规定，配合做好金融突发事件的处置工作。

三、事件及响应分级

金融突发事件按照金融突发事件的性质、影响范围和危害程度等情况，划分为Ⅲ级（一般）、Ⅱ级（较大）、Ⅰ级（重大）三个等级。当金融突发事件等级指标有交叉、难以判定级别时，按照较高一级突发事件处置，防止风险扩散；当金融突发事件等级随时间推移有所上升时，按照升级后的级别处置。

四、监测与预警

（一）监测预警

1.各行业主管、监管部门应当建立金融突发事件监测预警系统，加强跟踪、监测、分析，及时向有关机构发布金融风险提示信息，逐步实现监测的信息化、科学化。重要信息及时报告县工作小组办公室。各金融机构在行业主管、监管部门的指导和帮助下，按照管理要求，结合实际情况，逐步建立本单位的金融突发事件预警监测系统。

2.各行业主管、监管部门之间加强信息沟通。人民银行蠡县支行、县银监办、县金融办、县财政局等部门建立金融稳定协调机制，加强监管协调和信息共享，重点监测、预防跨市场、跨行业、跨区域的金融风险，及时向县工作小组办公室通报本系统内的重大金融风险情况，必要时抄送其他成员单位。

3.各行业主管、监管部门将其监管职责范围内可能发生的重大金融突发事件及时报送县工作小组办公室。县工作小组办公室在各单位报送的信息基础上，提出综合性预警报告，及时上报县工作小组，必要时，上报市有关部门和县委、县政府。

4.各金融机构应当建立健全金融突发事件防范制度，进一步完善法人治理结构；非法人金融机构要严格落实政府、监管、本条线各项管理制度，金融机构和非法人金融机构要按照“谨慎经营”指导思想，建立、健全科学、高效的内控机制，落实信息安全等级保护工作要求，成立突发事件应急工作小组，建立突发事件应急工作第一责任人制度和突发事件报告制度等。

（二）信息报告

1.各行业主管、监管部门及其负责人、工作人员为金融突发事件的报告责任单位和责任人。任何单位和个人发现问题，都应当及时报告，不得瞒报、迟报、漏报、谎报。

2.金融突发事件事发单位要即时向相应的行业主管、监管部门、县工作小组办公室、事发地区乡镇政府报告。

3.发生金融突发事件，县工作小组办公室必须在接报后30分钟内以口头方式、1小时内以书面方式向县政府值班室报告。发生特殊情况，应当立即报告。

4.信息报告的内容主要包括：发生金融突发事件的机构名称、时间、地点；事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；事态的发展趋势、可能造成的损失；已采取的应对措施及拟进一步采取的措施。如尚未完全掌握有关情况，可先报初步情况，随后跟踪报告事态发展、应急处置、社会舆情和原因分析等详细情况。

五、分级响应

（一）Ⅲ级（一般）金融突发事件

本县某一金融机构或其他金融领域局部出现，并可能在该机构内部或小范围跨系统扩大的；其他需要按照Ⅲ级应对的金融突发事件。

发生一般金融突发事件，相关行业主管、监管部门对事件影响及其发展趋势进行综合评估，决定启动Ⅲ级应急响应，指导金融机构负责提出金融突发事件处置方案并组织实施，事后将情况上报县工作小组办公室备案。

（二）Ⅱ级（较大）金融突发事件

本县多个金融行业或某一金融机构整体出现的；或多个金融机构局部出现，并可能进一步蔓延、扩大的；其他需要按照Ⅱ级应对的金融突发事件。

发生较大金融突发事件，行业主管、监管部门立即组织专家进行分析研判，对金融突发事件影响及其发展趋势进行综合评估，提出决定启动Ⅱ级应急响应建议，制订金融突发事件应急处置方案并组织实施。县工作小组向各有关单位发出启动相关应急程序的指令，配合做好处置保障。

（三）Ⅰ级（重大）金融突发事件

对全国多个地区或多个金融行业产生影响的；本县不能单独应对，需要跨地区或跨监管部门协调的；其他需要按照Ⅰ级应对的金融突发事件。

发生重大金融突发事件，县工作小组立即组织成员单位和专家进行分析研判，对金融突发事件影响及其发展趋势进行综合评估，启动Ⅰ级应急响应。相关行业主管、监管部门应迅速成立处置指挥机构，县工作小组协调有关成员单位和地方资源配合处置工作。

六、后期处置

金融突发事件处置完毕后，参与处置的有关单位应当及时对应急处置工作进行总结，报告县工作小组办公室及有关行业主管、监管部门。

各行业主管、监管部门应当针对处置过程中暴露出来的问题，及时提出修订预案及相关法律法规的意见和建议。

县工作小组办公室应当对突发事件的应急处置进行评估与总结，并将总结报告上报县政府。

七、监督管理

（一）关口前移，预防为主

各金融行业主管、监管部门应当按照上级部门的要求，在本预案的基础上，制定本系统的金融突发事件应急预案；指导、督促所管辖金融机构切实完善法人治理结构，非法人金融机构强化内部管理，建立科学、高效的内控机制；通过各类监管手段，检查金融机构相应制度的制订、落实和执行情况；积极推进本系统金融突发事件监测工作的科学化、信息化和实时化。

各金融机构要进一步完善法人治理结构，金融机构和非法人金融机构要在行业主管、监管部门的指导和帮助下，建立内控机制；成立金融突发事件应急工作小组，建立金融突发事件应急工作第一责任人制度，负责本单位的金融突发事件防范、监测、决策和处置工作。

（二）统一协调，科学决策

在市有关部门和县委、县政府的领导下，协调、整合本县有关部门、机构的资源，开展金融突发事件应急工作，建立良好的突发事件应急工作机制，掌握信息、制定预案、整合力量、开展应急工作。

各行业主管、监管部门应当结合金融监管以及运行指标、市县宏观经济指标等，建立相应的金融突发事件预警监测系统，明确突发事件分类标准，对各类金融突发事件进行早期识别、及时预警、动态跟踪和科学评估。一旦发生金融突发事件，及时研判、提出分类分级意见，为进入相应决策程序及决策调整提供科学依据。

（三）明确责任，分级处理

各行业主管、监管部门以及各金融机构是县金融突发事件应急工作的责任主体。不同级别和不同行业的金融突发事件由相应的责任主体负责处理，相应部门、单位予以支持和配合。

八、附则

本预案是本县金融突发事件应急工作总纲，自印发之日起施行。相应政府部门、监管部门、金融要素市场和金融机构应当按照各自上级主管部门的相关规定，结合前瞻性和可操作性的要求，逐步制定覆盖金融突发事件应急工作各个层面和环节的预警系统及子预案，并在实践中不断加以完善，最终形成金融突发事件应急工作的完整体系。

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